PNB Bank Ka Ghotala बड़ौदा-हीरा आरोपी गिरफ्तार, फर्जी दस्तावेज से हुआ 800 करोड़ का फ्रॉड

Published On: 15 April 2025

PNB Bank Ka Ghotala बड़ौदा-हीरा आरोपी गिरफ्तार, फर्जी दस्तावेज से हुआ 800 करोड़ का फ्रॉड

PNB Bank Ka Ghotala: पंजाब नेशनल बैंक (PNB) सुर्खियों मे आ गया है दरअसल बड़ौदा के हीरा कारोबारी के संबंध में 800 करोड रुपए के घोटाले की मामला सामने आई है इस मामले में पीएनबी के ब्रांच मैनेजर और हीरा व्यापारियों की बड़ी रंजिश को उजागर किया है लिए नीचे हम आपको इस घोटाले से जुड़ी सारी जानकारी जैसे यह घोटाला कैसे हुआ, कितने आरोपियों की गिरफ्तारी हुई, साथ ही इसका व्यापक प्रभाव क्या रहा आदि के बारे में बताया है।

PNB Bank Ka Ghotala Details

Total Scam Amount	800 Crore (Approx.)
Main Accused	Updated Soon
Branch Manager	PNB Branch, Baroda
Who is Diamond Merchants group	Local Businessmen
Scam Modus Operandi	Fake loan documents and misuse of bank guarantee
How it was revealed	Internal audit found irregularities

PNB Bank Ka Ghotala आखिर कैसे हुआ?

पीएनबी के बड़ौदा शाखा के मैनेजर ने कुछ हीरा व्यापारियों के साथ मिलकर फर्जी लोन दस्तावेज तैयार किए। इन दस्तावेजों के आधार पर कर्ज की रकम बैंक से निकाली गई। बाद में यह पता चला कि जिन कंपनियों के नाम पर लोन दिया गया था, वे फर्जी थीं या उनका कोई वास्तविक कारोबार नहीं था।

PNB Bank Ka Ghotala VS Nirav Modi Ghotala

देखा जाए तो दोनों घोटाले बैंक अधिकारियों और व्यापारियों की साथ घाट से संभव हुआ है समानता: दोनों मामलों में बैंक अधिकारियों और व्यापारियों की सांठगांठ शामिल है। भले ही इस बार राशि कम है लेकिन घोटाले का तरीका लगभग वही दिखाई दे रहा है।

Aspect	Nirav Modi Ghotala (2018)	Baroda Diamond Ghotala (2024)
राशि (Amount)	14,000 करोड़ रुपये	800 करोड़ रुपये
तरीका (Method)	फर्जी लेटर ऑफ अंडरटेकिंग (LoU)	फर्जी लोन दस्तावेज
आरोपी (Accused)	नीरव मोदी, मेहुल चौकसी	स्थानीय हीरा व्यापारी
जांच एजेंसी (Investigation agency)	सीबीआई, ईडी	सीबीआई, ईडी

PNB Bank Ka Ghotala पर सरकार की प्रतिक्रिया

PNB Bank के घोटाले की गंभीरता को देखते हुए वित्त मंत्री निर्मला सीथरमण ने सख्त कार्रवाई करने का आदेश दिया है इसके बाद PSB (पब्लिक सेक्टर बैंक) सुधारों को लेकर प्रमुख रूप से दबाव बना हुआ है घोटाले के बाद पीएनबी बड़ौदा बैंक शाखा के ब्रांच मैनेजर को पद से निलंबित कर दिया गया है साथ ही ऑनलाइन लोन मॉनिटरिंग सिस्टम में भी लगातार अपग्रेड किया जा रहे हैं।

PNB Bank Ka Ghotala पर ऐसी होगी कार्रवाई प्रक्रिया

सबसे पहले सीबीआई जांच होगी जिसमें घोटाले से संबंधित आरोपियों के बैंक रिकॉर्ड, कॉल डिटेल्स और फाइनेंशियल ट्रांजैक्शंस की जांच की जाएगी। दूसरे स्तर में ईडी द्वारा कार्रवाई मनी लांड्रिंग से सम्बंधित जाँच की जाएगी, अगर दोष सिद्ध होता है तो आरोपी की संपत्ति को जब्त किया जाना तय होगा घोटाले से बचाव हेतु बैंकिंग क्षेत्र में RBI PSB ऑडिट सिस्टम को और अधिक मजबूत बनाने के उद्देश्य से निर्देश भी दिए जाएंगे।

PNB Bank Ka Ghotala से बैंकों को सबक

इस घोटाले के बाद बैंकों को काफी कुछ सीखने को मिला है जिसमें मुख्य तौर पर बैंकों को अपनी आंतरिक निगरानी प्रणाली को बेहद मजबूत करने की आवश्यकता है इसके साथ ही इस तरह के घोटाले को रोकने के लिए सरकार को PSB के लिए महत्वपूर्ण कदम उठाने होंगे, हमेशा आम नागरिक को बैंकिंग धोखाधड़ी के प्रति जागरूक रहने की आवश्यकता है सीबीआई द्वारा तीन लोगों को गिरफ्तार किया गया है जिन पर धोखाधड़ी अपराधित मामले दर्ज किए गए हैं इसके साथी ईडी (एनफोर्समेंट डायरेक्टोरेट) कार्रवाई के दौरान मिले मनी लांड्रिंग के सबूत के आधार पर आरोपियों की संपत्ति भी जब्त की गई है।

बैंक के शेयरों में दिखी गिरावट

बैंक के क्षेत्र में पीएनबी का यह दूसरा घोटाला सामने आया है इससे पहले नीरव मोदी-14,000 करोड़ घोटाला में भी पीएनबी को ऐसी स्थिति से गुजरना पड़ा था अब इस घोटाले के बाद बैंक के शेयरों में भी गिरावट साफ देखी जा सकती है।

PNB Bank Ka Ghotala पर RBI ने की कार्रवाई

पीएनबी के इस घोटाले के बाद भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने पीएनबी को अपनी लोन प्रक्रिया को मजबूत करने हेतु सत्य निर्देश जारी किए हैं साथ ही बैंक को अपने ऑडिट सिस्टम को भी बेहतर बनाने के संबंध में भी आदेश मिले हैं।

घोटाले के बाद छोटे व्यापारियों लोन लेने में आ रही दिक्कत

बैंक ने इस घोटाले के बाद नई लोन प्रक्रिया को और भी ज्यादा मजबूत कर दिया है जिससे छोटे व्यापारियों को लोन लेने में बेहद दिक्कतों का सामना करना पड़ रहा है।

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